中國(guó)信達(dá)信托投資公司（原中國(guó)建設(shè)銀行信托投資公司）面向國(guó)內(nèi)和國(guó)際金融市場(chǎng)，主要從事信托投資、證券業(yè)務(wù)、基金管理和投資銀行業(yè)務(wù)。公司辦事機(jī)構(gòu)覆蓋全國(guó)25個(gè)省、市、區(qū)的39個(gè)大中城市，共有52家證券營(yíng)業(yè)部、3家辦事處，并控股一家上市信托公司，不僅擁有多層次的國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，而且發(fā)展了廣泛的國(guó)際金融合作關(guān)系。公司在業(yè)務(wù)發(fā)展的過(guò)程中，本著“防范風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)妥經(jīng)營(yíng)”的方針，對(duì)企業(yè)衽了嚴(yán)格規(guī)劃的管理。

    ERP系統(tǒng)規(guī)劃

    針對(duì)本企業(yè)的實(shí)際情況，我們采取了全面規(guī)劃、分步實(shí)施的方法，逐步完成信達(dá)信托投資公司ERP的建設(shè)。首先，建立全國(guó)聯(lián)通的DDN網(wǎng)絡(luò)，為系統(tǒng)軟件的實(shí)施架設(shè)了一條信息高速公路；然后以財(cái)務(wù)為核心、資金管理為重點(diǎn)、人事管理為根本，實(shí)現(xiàn)證券柜臺(tái)交易軟件、財(cái)務(wù)管理軟件、人事管理軟件、公司辦公軟件的統(tǒng)一，使信息在公司內(nèi)部高度共享，為領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行最優(yōu)決策提供準(zhǔn)確、全面、及時(shí)的參考依據(jù)，從而促進(jìn)企業(yè)管理的規(guī)范化和科學(xué)化，降低成本，提高效益，實(shí)現(xiàn)公司各類(lèi)資源的最佳配置。

    財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)

    我們經(jīng)過(guò)周密的市場(chǎng)調(diào)查，選擇了具有開(kāi)發(fā)大型企業(yè)經(jīng)財(cái)務(wù)管理軟件實(shí)力和經(jīng)驗(yàn)的浪潮集團(tuán)山東通用軟件有限公司為合作伙伴，開(kāi)發(fā)了具有“金融特色，統(tǒng)一管理”的新型金融版財(cái)務(wù)軟件。它除了具備普通財(cái)務(wù)軟件的通用性能外，還包含了綜合查詢(xún)分析、中心備份、存貸款管理、證券核算、中心監(jiān)管等系統(tǒng)。在公司DDN網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)了全公司整體財(cái)務(wù)信息的共享，使公司能隨時(shí)掌握自己的資金狀況，合理調(diào)動(dòng)資金，讓有限的資金得到最大限度地利用，最終起到減輕費(fèi)用，降低成本的作用，為公司創(chuàng)造更高的效益。該系統(tǒng)從適應(yīng)集團(tuán)化公司管理需要的角度出發(fā)，達(dá)到了集中監(jiān)管的目的，極大地降低了金融公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高了公司資金利用的安全水平。
    全套系統(tǒng)由以下幾部分組成：
    1.綜合查詢(xún)分析系統(tǒng)
    該系統(tǒng)針對(duì)公司集團(tuán)化管理的枯求，考慮今后業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，具有極大的靈活性。用戶(hù)可根據(jù)需要自由定義查詢(xún)格式和內(nèi)容；也可以從其他子系統(tǒng)讀取數(shù)據(jù)并進(jìn)行分析，從而獲得各種直觀的圖形，最大限度地適應(yīng)業(yè)務(wù)或管理方式的需要。
    系統(tǒng)在應(yīng)用上分為公司和分支機(jī)構(gòu)兩個(gè)層次：公司可以針對(duì)所關(guān)心的項(xiàng)目，讀取全部或部分?jǐn)?shù)據(jù)并進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。此外，系統(tǒng)還建有預(yù)警機(jī)制，當(dāng)有特殊情況出現(xiàn)時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)報(bào)警，公司管理人員可直接調(diào)閱出現(xiàn)問(wèn)題的營(yíng)業(yè)部的資料，進(jìn)行分析處理。分支機(jī)構(gòu)可讀取財(cái)務(wù)軟件各子系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，根據(jù)自己管理的需要，進(jìn)行查詢(xún)分析。系統(tǒng)提供的歷史數(shù)據(jù)錄入功能可將公司使用本系統(tǒng)之前的歷史會(huì)計(jì)資料錄入計(jì)算機(jī)，形成一套完整的電子會(huì)計(jì)檔案，大大方便了財(cái)務(wù)人員的查詢(xún)分析，減輕了勞動(dòng)強(qiáng)度。
    2.存貸款管理系統(tǒng)
    信托存款、信托貸款、委托存款、委托貸款和抵押貸款等是信托公司的主要業(yè)務(wù)。這些業(yè)務(wù)所涉及的金額巨大，資金往來(lái)頻繁，手工處理極其煩瑣，而且易出差錯(cuò)。對(duì)這類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行計(jì)算機(jī)管理的主要內(nèi)容包括：存貸款的合同管理、日常業(yè)務(wù)處理、利息的計(jì)算和管理、計(jì)算結(jié)果的賬務(wù)處理、代扣代繳稅的計(jì)算，以及對(duì)存貸款的預(yù)測(cè)和控制等。
    在我們的應(yīng)用系統(tǒng)中，存貸款系統(tǒng)與浪潮國(guó)強(qiáng)財(cái)務(wù)軟件（金融版）財(cái)務(wù)處理系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，使賬務(wù)處理與放貸/還貸、存款/提款、計(jì)息/還息（手續(xù)費(fèi)），不同貸款類(lèi)型的轉(zhuǎn)換（正常期轉(zhuǎn)逾期、逾期轉(zhuǎn)展期等）、利息轉(zhuǎn)本金、合同的拆分和合并等存貸款業(yè)務(wù)渾然一體。存貸款的存款、貸款、還息、還手續(xù)費(fèi)、合同狀態(tài)的轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)直接以憑證的形式輸入到賬務(wù)系統(tǒng)中，由賬務(wù)系統(tǒng)對(duì)其進(jìn)行處理。系統(tǒng)同時(shí)標(biāo)明業(yè)務(wù)類(lèi)型和業(yè)務(wù)日期，提供定義、生成利息憑證功能。此外，系統(tǒng)具有完善的合同管理和預(yù)測(cè)功能，其合同內(nèi)容全面，除作為計(jì)息的依據(jù)外，還可用于存貸款業(yè)務(wù)的預(yù)測(cè)和管理。
    該系統(tǒng)還可對(duì)賬務(wù)系統(tǒng)的任意指定科目計(jì)算利息，計(jì)息結(jié)果能自動(dòng)生成利息轉(zhuǎn)賬憑證，供賬務(wù)系統(tǒng)使用。計(jì)息方式多種多樣，對(duì)某合同未來(lái)某段時(shí)間的利息可以事先計(jì)算，以便對(duì)未來(lái)的資金運(yùn)用作出統(tǒng)籌安排。根據(jù)計(jì)息業(yè)務(wù)的靈活多變性，提供變動(dòng)計(jì)息功能和批量計(jì)息功能�？梢詫�(duì)單個(gè)科目計(jì)息，也可以對(duì)某個(gè)總賬科目下的所有合同成批計(jì)息。復(fù)利計(jì)算提供兩種方式：同利息和利滾利，同時(shí)還具有補(bǔ)利差、換息單功能。用于當(dāng)利率變動(dòng)或其他原因引起利息變化時(shí)，系統(tǒng)可以對(duì)已經(jīng)計(jì)算過(guò)的利息的重新計(jì)算（補(bǔ)差和替換）。
    系統(tǒng)還提供了豐富的利息單據(jù)打印功能，既可批量打印，也可單個(gè)打印。單據(jù)種類(lèi)如下：委貸發(fā)放通知單、委貸收回通知單、委貸還息通知單、委貸手續(xù)費(fèi)清單、信貸利息清單、委貸利息清單、信貸復(fù)利清單、抵貸利息清單、信存利息清單、委存利息清單。此外，系統(tǒng)還提供豐富的統(tǒng)計(jì)查詢(xún)功能，可查詢(xún)的項(xiàng)目包括：貸款欠息臺(tái)賬、貸款情況月報(bào)、項(xiàng)目對(duì)賬單、貸款利息月報(bào)、委貸代扣代繳稅、貸款利息查詢(xún)、委貸利息與手續(xù)費(fèi)查詢(xún)、計(jì)息科目明細(xì)賬、放款計(jì)劃、還款計(jì)劃、逾期合同查詢(xún)和委托方手續(xù)費(fèi)等。
    3.證券核算系統(tǒng)
    評(píng)判營(yíng)業(yè)部每天都要根據(jù)上個(gè)交易日大量的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)制作與這些業(yè)務(wù)相對(duì)應(yīng)的賬務(wù)憑證。手工處理具有工作量大、重復(fù)勞動(dòng)、缺乏效率與難以規(guī)范的特點(diǎn)。這些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通常存儲(chǔ)在不同的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中，格式規(guī)范且易于獲取，再加上這些數(shù)據(jù)在進(jìn)行賬務(wù)上的處理時(shí)都有相對(duì)固定的模式，因而使應(yīng)用計(jì)算機(jī)來(lái)自動(dòng)生成證券業(yè)務(wù)憑證成為可能。
    另外，證券行業(yè)有其不同于其他行業(yè)的特點(diǎn)，尤其是證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金使用與管理非常重要，這使針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)的證券核算系統(tǒng)成為必需。
    我們的系統(tǒng)充分考慮了上述兩方面的要求。它具有靈活的數(shù)據(jù)接口與柜臺(tái)交易軟件相聯(lián)接，可以自動(dòng)提取柜臺(tái)交易軟件的交易數(shù)據(jù)和轉(zhuǎn)入交易所的一級(jí)清算數(shù)據(jù)。系統(tǒng)還提供了非常靈活的憑證模板接口定義，可以滿(mǎn)足不同業(yè)務(wù)中不同核算處理方式的憑證模板定義。
    系統(tǒng)能夠自動(dòng)形成憑證的業(yè)務(wù)種類(lèi)有：代理證券交易清算業(yè)務(wù)憑證、柜臺(tái)資金收付業(yè)務(wù)憑證（收、付、轉(zhuǎn)）、國(guó)債回購(gòu)業(yè)務(wù)憑證和自營(yíng)證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)憑證（自營(yíng)買(mǎi)入、自營(yíng)賣(mài)出、結(jié)轉(zhuǎn)銷(xiāo)售成本）。另外還可生一卡通轉(zhuǎn)賬、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬、派息、申購(gòu)新股收保、申購(gòu)新股退保等其他業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)憑證。
    系統(tǒng)還根據(jù)證券行業(yè)的特點(diǎn)，提供了自營(yíng)庫(kù)存管理、經(jīng)營(yíng)日?qǐng)?bào)、成效量統(tǒng)計(jì)、浮動(dòng)盈虧查詢(xún)、資金成本計(jì)算以及國(guó)債到期狀況等多種賬表的查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)與分析功能。它們?yōu)榻?jīng)營(yíng)與管理提供了有效的手段。
    4.安全機(jī)制在本系統(tǒng)中，網(wǎng)絡(luò)操作系統(tǒng)為Windows NT 4.0，數(shù)據(jù)庫(kù)采用微軟的MS SQL 6.5，充分發(fā)展大型數(shù)據(jù)庫(kù)的安全機(jī)制，對(duì)系統(tǒng)操作員和用戶(hù)的口令進(jìn)行加密，使整個(gè)系統(tǒng)具有較高的安全性。詳盡的系統(tǒng)操作日志，可詳細(xì)記錄某人在何時(shí)進(jìn)入什么系統(tǒng)執(zhí)行什么操作，有利于事后進(jìn)行檢查，明確操作責(zé)任。對(duì)操作權(quán)限和數(shù)據(jù)權(quán)限進(jìn)行分配，對(duì)于重要的菜單功能和操作功能，均由系統(tǒng)進(jìn)行權(quán)限分配，使操作員對(duì)于各系統(tǒng)擁有的功能權(quán)限得到有效管理。對(duì)于重要的數(shù)據(jù)，如科目、報(bào)表等，可以根據(jù)實(shí)際需要，分配各操作員所擁有的數(shù)據(jù)權(quán)限。數(shù)據(jù)權(quán)限可以細(xì)分到增加、刪除、修改、打印、查詢(xún)、使用等各種權(quán)限。除了各地營(yíng)業(yè)部自己作數(shù)據(jù)備份外，我們每天將整個(gè)公司的關(guān)鍵數(shù)據(jù)在總部自動(dòng)進(jìn)行備份，提高了系統(tǒng)出現(xiàn)故障后的恢復(fù)能力，使系統(tǒng)的意外損失降到最低。

    實(shí)施體會(huì)

    1.領(lǐng)導(dǎo)重視
    領(lǐng)導(dǎo)對(duì)企業(yè)信息建設(shè)的高度重視，將計(jì)算機(jī)應(yīng)用作為公司的工作重點(diǎn)來(lái)抓，各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)計(jì)算機(jī)管理十分渴望，而且積極與技術(shù)部門(mén)配合。
    2.管理規(guī)范
    公司對(duì)計(jì)算機(jī)管理方面必須制訂嚴(yán)格的規(guī)章制度，而且業(yè)務(wù)處理也需要規(guī)范統(tǒng)一，根據(jù)計(jì)算機(jī)管理的需要，相應(yīng)地改變自己的管理模式，并要求公司全體人員嚴(yán)格執(zhí)行，這些都是一個(gè)企業(yè)成功實(shí)施ERP的保證。
    3.內(nèi)部人員積極參與
    在軟件開(kāi)發(fā)前，應(yīng)作盡可能詳細(xì)的需求調(diào)查，了解公司各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)，作出全面的整體規(guī)劃。而企業(yè)應(yīng)該擁有一支素質(zhì)較高的計(jì)算機(jī)軟、硬件技術(shù)隊(duì)伍，全面參與系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)，使其對(duì)系統(tǒng)十分熟悉，可承擔(dān)系統(tǒng)的維護(hù)工作，保障系統(tǒng)正常穩(wěn)定地運(yùn)行。
    4.后期實(shí)施
    開(kāi)發(fā)后要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的測(cè)試，并選擇幾個(gè)單位進(jìn)行試點(diǎn)。在經(jīng)過(guò)一段時(shí)期的試運(yùn)行后，根據(jù)試點(diǎn)單位的意見(jiàn)進(jìn)行修改，最終拿出一個(gè)較完備的產(chǎn)品。培訓(xùn)時(shí)應(yīng)安排盡可能多的人員參加培訓(xùn)，培訓(xùn)的準(zhǔn)備工作要作細(xì)致。
    5.服務(wù)保證
    企業(yè)在實(shí)施ERP時(shí)，應(yīng)盡量與具備雄厚實(shí)力和豐富經(jīng)驗(yàn)的大公司合作，以保障得到穩(wěn)定可靠的質(zhì)量保證、長(zhǎng)期優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)和及時(shí)的系統(tǒng)升級(jí)。

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本文標(biāo)題：金融業(yè)管理中的ERP

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