一、商業(yè)智能概述
商業(yè)智能(Business Intelligence)對于身處IT和業(yè)務(wù)領(lǐng)先領(lǐng)域的技術(shù)和業(yè)務(wù)人員而言，用盡人皆可知來描述可能言過其實，但相信絕大多數(shù)人已對此有一定了解。事實上，很多人對商業(yè)智能已有深入研究，并取得了一定成果。但是，目前國內(nèi)這一技術(shù)的成功應(yīng)用案例并不多見，原因何在?
大約在7-8年前，中國就已引入了商業(yè)智能的概念。然而，對這一概念的理解至今很多人仍存在偏差，常常有人把商業(yè)智能和數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)倉庫等混用，也有人將其和多維分析等混用。商業(yè)智能的真正含義是什么呢?這個問題的焦點在于Business和Intelligence的翻譯和理解.這兩個詞都有多種解釋，Business可譯為商業(yè)、商務(wù)、生意、事務(wù)等;Intelligence可譯為智力、理解力、聰明、情報等。兩個單詞組合后，譯作商業(yè)智能或商務(wù)智能，甚至事務(wù)智能等都沒有錯。問題在于，如何定義商業(yè)智能或商務(wù)智能等。較為合理的定義應(yīng)該是：如何通過技術(shù)手段對分散在不同系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進行有效整合，從數(shù)據(jù)中獲取有用的信息，再將這些信息轉(zhuǎn)化為知識，用于商業(yè)決策。這個過程包括四個關(guān)鍵點：數(shù)據(jù)、信息、知識和決策。
圍繞這些關(guān)鍵點，從技術(shù)的實現(xiàn)方法來看，直接相關(guān)的技術(shù)主要是數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)和數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)。數(shù)據(jù)倉庫包含兩個含義：數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)庫(Data Warehouse Database)和數(shù)據(jù)倉庫環(huán)境(Data Warehouse Environment)。從業(yè)務(wù)的角度來講，則主要是知識和商業(yè)決策過程。
從應(yīng)用的角度看，商業(yè)智能主要是指企業(yè)、事業(yè)、和政府部門如何發(fā)掘、利用所擁有的數(shù)據(jù)中的信息，主旨是在決策過程之中應(yīng)用這些信息，進而提升和改善自身的管理和服務(wù)水平等。需要注意的是，雖然事業(yè)單位和政府部門不屬于商業(yè)范疇，但從技術(shù)、應(yīng)用和管理的角度來看，商業(yè)智能可延伸得到非商業(yè)性機構(gòu)。換言之，只是應(yīng)用對象的不同，技術(shù)本身并沒有差別。
二、商業(yè)智能技術(shù)
商業(yè)智能的技術(shù)主要包括數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘。數(shù)據(jù)倉庫主要是對分散在不同系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進行收集、整理和分析，用于克服常常出現(xiàn)的信息孤島問題，使機構(gòu)對客戶和自己內(nèi)部有一個完整、準(zhǔn)確的理解，更好地服務(wù)于客戶，有效的管理內(nèi)部。它是管理信息的基礎(chǔ)工程，是企業(yè)和政府走向智能管理的關(guān)鍵和基石。數(shù)據(jù)挖掘主要是從大量的數(shù)據(jù)中提取潛在、有用的信息，并把信息用于決策之中的過程。
20世紀(jì)80年代，數(shù)據(jù)倉庫起源于美國，早期成功率并不高，不到50%。經(jīng)過了一段艱苦歷程，從90年代中期開始已經(jīng)很成熟，項目的成功率已經(jīng)達到95%以上。而在美國這樣的技術(shù)和應(yīng)用領(lǐng)先的國家，數(shù)據(jù)挖掘得到大力推廣也是1996年之后的事情了，但是，數(shù)據(jù)挖掘的實用性很快得到業(yè)內(nèi)的認(rèn)可，并迅速地推廣到全球的許多地方，尤其是歐美國家。
數(shù)據(jù)挖掘引入中國最早是在20世紀(jì)末，起步較晚。但是這一技術(shù)很快得到銀行和電信的認(rèn)可。
從2000年開始，國內(nèi)的一些企業(yè)已經(jīng)開始建立數(shù)據(jù)倉庫，確切地講應(yīng)該是開始探索和使用一些多維分析工具和前端展現(xiàn)工具。2003年，數(shù)據(jù)倉庫在銀行、電信等行業(yè)已經(jīng)開始推廣。期間數(shù)據(jù)挖掘在國內(nèi)也已經(jīng)開始推行，但這些都還處于啟蒙時期。
數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘的理念以及它們可能為企業(yè)、事業(yè)和政府所帶來的經(jīng)濟效益和管理水平的提高已經(jīng)得到普遍的認(rèn)可。但是，這些技術(shù)距離有效推廣和應(yīng)用尚有一段路要走。從對于技術(shù)本身的把握以及應(yīng)用的理解方面來看，目前我國和發(fā)達國家相比還有較大的差距。只是從硬件和通用軟件的角度來看，似乎差別已不明顯。事實上，我們很多企業(yè)的硬件產(chǎn)品先進程度已經(jīng)遠遠超過國外的同行。造成這種現(xiàn)象有多種原因，其中包括但不僅限于大廠商的宣傳、鼓動;企業(yè)的理念和方法的問題;企業(yè)的決策機制;目前國內(nèi)廠商和企業(yè)的應(yīng)用實施能力還不太高;企業(yè)的應(yīng)用和理解能力有限等等。眾多的原因?qū)е铝宋覀冊S多企業(yè)花錢不少，但效益不高。
三、計算機軟硬件水平不等于商業(yè)智能應(yīng)用水平
我國目前在商業(yè)智能應(yīng)用方面整體落后于西方發(fā)達國家，但是我們很多企業(yè)用于實施數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘的軟件和硬件卻并不落后。軟件方面，我們許多企業(yè)購買的版本幾乎和國外廠商的最新產(chǎn)品同步。我們許多企業(yè)所購買的硬件往往優(yōu)于國外同行。這中間有多種理由，但是主要還是理念問題。
很多企業(yè)追求的就是國內(nèi)先進和國際一流，以為我們購買的機器和通用軟件達到一流，我們的企業(yè)就是一流。很多銀行和電信企業(yè)的計算機通用軟件已經(jīng)達到一流，但是絕大部分企業(yè)和西方先進企業(yè)的差距依然很大。片面地追求工具技術(shù)的領(lǐng)先和銀行、電信的業(yè)務(wù)以及業(yè)務(wù)管理水平的提高沒有太大的關(guān)系。
計算機的并行處理速度和能力很重要，但它決不等于一家銀行或電信公司的商業(yè)智能應(yīng)用水平。機器的大小和節(jié)點的多少與企業(yè)的經(jīng)濟效益未必成正比，這些更不能代表一個企業(yè)的先進性。許多企業(yè)在做數(shù)據(jù)倉庫的概念驗證時主要是看機器的處理速度、并行處理能力等。
這些性能指標(biāo)對于IT廠商很重要，對于計算機公司很重要，但對于銀行和電信來講是重要的，但是沒有廠商宣傳的那么重要。對于銀行和電信來講，重要的是應(yīng)用，是用新系統(tǒng)和技術(shù)解決企業(yè)問題。
銀行和電信都是服務(wù)提供商或產(chǎn)品提供商。重要的是搞好企業(yè)的運營和管理，開發(fā)出客戶喜歡的產(chǎn)品，提供客戶所需要的服務(wù)，做好風(fēng)險管理和企業(yè)內(nèi)部管理等等。只有用好商業(yè)智能技術(shù)解決企業(yè)的基本問題，才能提升企業(yè)的工作效率、盈利能力和抗風(fēng)險能力等。技術(shù)的有效應(yīng)用遠比技術(shù)本身重要，尤其是對商業(yè)智能技術(shù)來講。
四、商業(yè)智能實施的難點
實施商業(yè)智能項目有許多難點，主要是幾個方面。
第一，實施前的規(guī)劃工作。實施前的規(guī)劃工作非常重要，也有相當(dāng)?shù)碾y度。數(shù)據(jù)倉庫項目是一個大而且實施周期較長的項目，所以規(guī)劃工作顯得非常重要。規(guī)劃工作應(yīng)該體現(xiàn)實用性和超前性。系統(tǒng)首先要解決實際問題才會有生命力，才能夠生存和成長，才能夠得到領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部門的支持。同時，數(shù)據(jù)倉庫是一項長期和大型工程，超前性也非常重要。具有超前性系統(tǒng)才會長久，才會更容易體現(xiàn)技術(shù)的先進性和業(yè)務(wù)的預(yù)見性。其他屬性諸如安全性、可擴展性、災(zāi)難恢復(fù)等也很重要。對于數(shù)據(jù)倉庫這樣的大型項目，統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施應(yīng)該是一條需要認(rèn)真貫徹的原則。
第二，在實施過程中，一定要注意并努力“沿途下蛋”。這一條原則是上海證券交易所內(nèi)部的數(shù)據(jù)倉庫開發(fā)團隊和決策領(lǐng)導(dǎo)在實施過程中總結(jié)出的一條成功策略。只有這樣才能夠比較容易地在長時間的實施過程中得到領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)人員的認(rèn)可和支持。對于任何一個大型項目，如果長期投入但在過程中看不到任何中間成果，這樣的項目就可能引起領(lǐng)導(dǎo)的懷疑。在過程中不斷出成果是解決這一問題的有效方法。
第三，需求的提出和分析是實施數(shù)據(jù)倉庫的首要難題。要做好數(shù)據(jù)倉庫，需求是關(guān)鍵。沒有一套好的需求，建設(shè)一個好的系統(tǒng)只能是一種夢想。但是，需求的提出難度非常大，必須要有一套好的方法和流程。在一套有效的方法的指導(dǎo)下，同時遵照一個好的流程，就容易得到領(lǐng)導(dǎo)支持，得到業(yè)務(wù)人員的有效參與和技術(shù)人員的有力配合，這樣就有可能提出一套既實用又具有超前性的需求。但是，這些只是必要條件，并非充分條件。否則，就會陷入目前企業(yè)在實施過程中的許多實際困境：技術(shù)人員會抱怨業(yè)務(wù)人員提不出需求，業(yè)務(wù)人員覺得廠商和技術(shù)人員做出來的系統(tǒng)沒有實施前宣傳的那么好。沒有正確的方法指導(dǎo)，業(yè)務(wù)人員提不出需求很正常。這就猶如要一個從來沒有見過也不了解小轎車的人憑空提出一套豪華轎車的功能、設(shè)計和性能需求一樣。在提需求的過程中，經(jīng)驗、方法和操作流程是關(guān)鍵。
第四，實施的另外一個難點是元數(shù)據(jù)的管理。元數(shù)據(jù)管理目前是所有數(shù)據(jù)倉庫項目實施過程總最沒有成熟方法和規(guī)范的部分之一。元數(shù)據(jù)的管理難在工具，難在方法。數(shù)據(jù)倉庫涉及的數(shù)據(jù)源很多，結(jié)構(gòu)自然復(fù)雜。要建立一套規(guī)范、自動、有效的元數(shù)據(jù)系統(tǒng)實屬不宜。如果在加上對于元數(shù)據(jù)的重視不夠，出問題的幾率就相當(dāng)大了。
第五，數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)管理工作量大、面廣、任務(wù)重。數(shù)據(jù)倉庫是一套管理信息系統(tǒng)，它不同于大家熟悉的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在建設(shè)過程方面有許多不同點。業(yè)務(wù)系統(tǒng)往往只是按照需求實現(xiàn)即可，大部分過程是要寫“死”的。而數(shù)據(jù)倉庫對于許多內(nèi)容的實現(xiàn)要體現(xiàn)的是一個“活”字。這樣對于數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)的管理者的要求就較高。數(shù)據(jù)倉庫的管理者首先必須要有很好的溝通和交流技巧，主要是工程本身牽扯的部門很多，遠非一般業(yè)務(wù)系統(tǒng)可比;其次，管理者要以良好的學(xué)習(xí)態(tài)度來學(xué)習(xí)技術(shù)和業(yè)務(wù)知識，實施經(jīng)驗和其他管理能力必不可少。
在數(shù)據(jù)倉庫這樣一個龐大系統(tǒng)的實施過程中，引入監(jiān)理機制也非常必要。監(jiān)理公司或監(jiān)理者必須要有豐富的數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)經(jīng)驗，了解數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)的全過程，在數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)的各個環(huán)節(jié)都要有足夠的技術(shù)和業(yè)務(wù)專家。監(jiān)理者應(yīng)該是建設(shè)質(zhì)量的管理者、建設(shè)的監(jiān)督者和指導(dǎo)者。在建設(shè)的過程中，要能夠?qū)嵤⿵S商提出建設(shè)性的意見，要有團隊和協(xié)作精神。監(jiān)理公司的主要職責(zé)是保證項目按時、保質(zhì)完成開發(fā)和推廣�；纠砟钍翘峁┯行У谋O(jiān)理服務(wù)和咨詢服務(wù)。咨詢在先、監(jiān)理為重是數(shù)據(jù)倉庫監(jiān)理工作中一個很好的理念。它要求監(jiān)理廠商除了提供常規(guī)的監(jiān)理工作之外，還要提供實施過程中的咨詢服務(wù)。監(jiān)理公司需要秉承中立原則：公正和公平地對待項目開發(fā)商，協(xié)調(diào)企業(yè)和開發(fā)商的關(guān)系;保護企業(yè)對數(shù)據(jù)倉庫項目投資、控制質(zhì)量以及確保項目進度。對于像數(shù)據(jù)倉庫這樣的大型系統(tǒng)工程，引入監(jiān)理機制很有必要。
第六，ETCL(抽取、轉(zhuǎn)換、清洗和加載)過程。ETCL過程的技術(shù)難度不大，但是技巧性很高。時間和速度在數(shù)據(jù)倉庫的ETCL過程非常重要。如果技巧和方法不當(dāng)，時間會為這一環(huán)節(jié)的重要敵人。每天的后續(xù)加載的壓力很大，對于銀行這樣的企業(yè)，可以用于加載的時間非常短。如何在較短的時間內(nèi)完成大量數(shù)據(jù)的加載將會成為主要挑戰(zhàn)。
除了這些以外，模型的設(shè)計、應(yīng)用的設(shè)計、推廣、培訓(xùn)等等也都非常重要。
對于數(shù)據(jù)挖掘來講，實施的難點沒有數(shù)據(jù)倉庫那么多。但是，關(guān)鍵在于對于數(shù)據(jù)發(fā)掘算法、方法和應(yīng)用的理解和掌握。對于我們碰到的每個問題常常有幾種不同的算法可以解決。每種算法也都可以用來解決不同的問題。對于每種算法和應(yīng)用的理解至關(guān)重要，需要非常熟悉。數(shù)據(jù)挖掘的另外一個難點就是對于數(shù)據(jù)挖掘過程的理解。在數(shù)據(jù)挖掘課題中，理解算法很重要，工具的使用也很重要，但是對于數(shù)據(jù)挖掘過程的掌握更為重要。在數(shù)據(jù)挖掘的過程中，大部分的時間都花在對于問題的理解及數(shù)據(jù)的收集、處理和整理過程中。關(guān)鍵是思考和尋求解決客戶問題的方法和思路。如果這些工作做的好，一般來講，好的結(jié)果是水到渠成的事情。前期工作不到家，結(jié)果好也只是運氣好，不說明什么。在這種情況下，即使結(jié)果好而沒有合理的業(yè)務(wù)知識解釋，恐怕企業(yè)也未必敢用。數(shù)據(jù)挖掘的靈魂是一個“活”字，數(shù)據(jù)挖掘的關(guān)鍵是解決問題的過程。
五、小結(jié)
商業(yè)智能技術(shù)在飛速發(fā)展，其應(yīng)用在國內(nèi)已經(jīng)廣泛開展。商業(yè)智能應(yīng)用的潛在價值也被越來越多的人所認(rèn)識。但是，在目前商業(yè)智能應(yīng)用發(fā)展的形勢下，仍然存在很多問題和潛在的風(fēng)險。如果對于出現(xiàn)的問題不及時加以討論和解決，商業(yè)智能技術(shù)的價值和淺能就未必能夠得到充分發(fā)揮，進而可能被懷疑。許多企業(yè)在從不了解和認(rèn)可再到懷疑的過程可能會付出巨大的代價。這種代價不但包括人力、物力的損失，更包括時間、信心和理念的喪失。相信，隨著市場的成熟，流程的規(guī)范，從業(yè)人員的技術(shù)、業(yè)務(wù)水平的提高，商業(yè)智能技術(shù)的推廣應(yīng)用一定能夠提升企業(yè)的管理水平，進而給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益和管理水平的明顯提升。
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本文標(biāo)題：商業(yè)智能BI的應(yīng)用認(rèn)識
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